فرض غرامة على بلوك التابعة لجاك دورسي بمقدار 40 مليون دولار بسبب فشلها في الامتثال للعملات المشفرة
تطبيق كاش يتعرض لانتقادات من قبل NYDFS
وافقت شركة بلوك، عملاق المدفوعات الرقمية الذي أسسه جاك دورسي، على دفع غرامة قدرها 40 مليون دولار لصالح إدارة الخدمات المالية في نيويورك (NYDFS). وتأتي هذه الغرامة بعد تحقيق في منصة الشركة الشهيرة، تطبيق كاش، بسبب مزاعم سوء التعامل مع الامتثال للعملات المشفرة وممارسات مكافحة غسيل الأموال (AML).
ماذا حدث؟
تدعي إدارة NYDFS أن بلوك فشلت في التحقق بشكل صحيح من عملائها وسمحت للمعاملات عالية المخاطر بالمرور دون تدقيق كاف. والأسوأ من ذلك، أن تطبيق كاش كان بطيئًا في الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة للعملات المشفرة للهيئات التنظيمية — وهو علامة تحذير كبيرة للسلطات.
ببساطة، كان برنامج امتثال بلوك غير مطابق للمعايير الصارمة في نيويورك، خاصة عندما يتعلق الأمر بالأصول المشفرة مثل البيتكوين.
لا إنكار ولا اعتراف
على الطريقة التقليدية للشركات، وافقت بلوك على التسوية دون الاعتراف أو إنكار الاتهامات. ومع ذلك، تعاونت مع NYDFS لحل القضية، مع التركيز على تحسين عمليات الامتثال الخاصة بها في المستقبل.
هذه ليست أول غرامة تتلقاها بلوك أيضًا — فقد دفعت الشركة 80 مليون دولار في وقت سابق من هذا العام للهيئات التنظيمية الأخرى بسبب مشكلات مماثلة في الامتثال.
الأعمال التجارية لا تزال مزدهرة
على الرغم من هذه العقوبات التنظيمية، فإن أعمال بلوك بعيدة عن المعاناة. في نهاية عام 2024، أفادت الشركة أنها حققت إيرادات بقيمة 6.03 مليار دولار، مع زيادة الأرباح بنسبة 51٪ مقارنة بالعام الماضي.
من الواضح أنه بينما يزداد التشديد التنظيمي، فإن جانب العملات المشفرة من أعمال بلوك يواصل تحقيق الأرباح.