Cash App কে NYDFS এর সমালোচনা
জ্যাক ডরসির প্রতিষ্ঠিত ডিজিটাল পেমেন্ট জায়েন্ট Block Inc. নিউ ইয়র্ক ফাইন্যান্সিয়াল সার্ভিসেস ডিপার্টমেন্ট (NYDFS) কে ৪০ মিলিয়ন ডলার জরিমানা দিতে সম্মত হয়েছে। এই জরিমানা কোম্পানির জনপ্রিয় প্ল্যাটফর্ম Cash App এর ক্রিপ্টো কমপ্লায়েন্স এবং অ্যান্টি মানি লন্ডারিং (AML) নীতির অপূর্ণ ব্যবস্থাপনা নিয়ে একটি তদন্তের পর দেওয়া হয়েছে।
কী ভুল হয়েছে?
NYDFS দাবি করেছে যে Block তার গ্রাহকদের যথাযথভাবে যাচাই করেনি এবং উচ্চ-ঝুঁকির বিটকয়েন লেনদেনগুলি পর্যাপ্ত চেক ছাড়াই অতিক্রম করতে দিয়েছে। আরও খারাপ, Cash App reportedly সন্দেহজনক ক্রিপ্টো লেনদেনগুলি নিয়ন্ত্রকদের কাছে রিপোর্ট করতে ধীর ছিল — যা কর্তৃপক্ষের জন্য একটি বড় সতর্কতা সংকেত ছিল।
স্পষ্টভাবে বললে, Block এর কমপ্লায়েন্স প্রোগ্রাম নিউ ইয়র্কের কঠোর মানদণ্ডের সাথে মেলে না, বিশেষত বিটকয়েনের মতো ক্রিপ্টো সম্পদ পরিচালনার ক্ষেত্রে।
না অস্বীকার, না স্বীকার
ক্লাসিক কর্পোরেট স্টাইলে, Block অভিযোগগুলো না অস্বীকার না স্বীকার করেই মীমাংসায় সম্মত হয়েছে। তবে, তারা NYDFS এর সাথে সহযোগিতা করেছে এবং ভবিষ্যতে তাদের কমপ্লায়েন্স প্রক্রিয়া উন্নত করার দিকে মনোনিবেশ করেছে।
এটি Block এর প্রথম জরিমানা নয় — কোম্পানিটি এই বছর প্রথমে অন্যান্য রাজ্য নিয়ন্ত্রকদের কাছে ৮০ মিলিয়ন ডলার প্রদান করেছে সাদৃশ্যপূর্ণ কমপ্লায়েন্স সমস্যাগুলির জন্য।
ব্যবসা এখনও বাড়ছে
নিয়ন্ত্রক শাস্তি সত্ত্বেও, Block এর ব্যবসা বিপর্যস্ত নয়। ২০২৪ সালের শেষে, কোম্পানি ৬.০৩ বিলিয়ন ডলারের রাজস্ব রিপোর্ট করেছে, এবং আয়ের ৫১% বৃদ্ধি পেয়েছে।
স্পষ্টতই, নিয়ন্ত্রকরা চাপ বাড়ালেও, Block এর ক্রিপ্টো ব্যবসা এখনও মুনাফা তৈরি করছে।