华尔街走向加密时代 投资银行巨头摩根大通计划让客户使用比特币和以太坊作为抵押品来申请贷款，这标志着传统金融进一步拥抱数字资产。 操作方式 据彭博社报道，客户将能用他们的BTC和ETH作为抵押资产，数字货币将由第三方托管机构保管，而非摩根大通自己。 (抵押品：为贷款提供担保的资产。) 吸引机构投资者 这一计划一旦落实，将使比特币和以太坊对机构投资者更具吸引力。它与2024年首个美国现货比特币ETF获批一样，是推动市场成熟的重要里程碑。 从怀疑到创新 摩根大通自7月以来就考虑推出加密抵押贷款。CEO杰米·戴蒙曾批评加密货币，但摩根大通早在2020年就推出了自己的稳定币JPM Coin。 (稳定币：与美元等稳定资产挂钩的加密货币。)
摩根大通进入加密交易领域。 直接托管暂不计划，但交易服务正在开发中。 扩大区块链布局 Scott Lucas，全球市场与数字资产负责人表示，银行希望提供加密货币交易服务。托管暂不在近期计划中。 Lucas强调“并行”策略：银行同时关注现有市场和新兴区块链项目。与Coinbase的合作展示了这种策略。 Dimon态度转变 CEO Jamie Dimon曾对加密持怀疑态度，如今认可稳定币和区块链技术的价值，这推动了银行的新战略。 JPMD与机构服务 Lucas提到JPMD存款代币，在Base上线。可服务机构客户，同时支持稳定币相关业务。 多重区块链机会 摩根大通不认为单一网络会主导市场。多条Layer-1区块链提供机会，银行将在未来几个季度探索。
资产代币化正迅速发展，黑石集团和摩根大通等主要金融机构正在推动将现实世界资产（RWAs）引入区块链。此转变旨在提升金融市场的流动性、透明度和效率。 黑石集团推出了首个代币化基金——BlackRock USD Institutional Digital Liquidity Fund，利用以太坊区块链。该基金由ERC-20代币BUIDL代表，允许资产的数字化表示，从而加快并确保交易的安全性。该基金收到了来自Ondo Finance的1亿美元存款，突显出机构对代币化资产日益增长的兴趣。 摩根大通推出了代币化担保网络（TCN），这是一种基于区块链的平台，能够将传统资产转化为数字代币。在第一次交易中，摩根大通为黑石集团代币化了货币市场基金的股份，这些股份随后被用作与巴克莱银行进行衍生品交易的担保。 这些发展标志着区块链技术与传统金融结合的更广泛趋势。通过代币化债券和股票等资产，机构旨在简化结算过程、降低成本并开辟新的投资机会。随着监管框架的不断发展，资产代币化的采用预计将加速，可能会彻底改变金融格局。
