在美国监管压力不断加大的背景下，Bitcoin Depot 宣布其加密货币ATM将对每一笔交易强制要求身份验证。这意味着用户在买卖比特币时，不再可以“匿名操作”。 公司表示，新政策已于2月开始在全美范围内分阶段实施。此前，自去年10月起，仅新注册用户需要完成身份验证。如今，无论老用户还是新用户，每笔交易都必须提交有效身份证明。 首席执行官 Scott Buchanan 指出，持续身份验证可以在交易批准前识别异常行为，例如异常金额、可疑地点或异常账户活动。这种实时风控机制旨在减少诈骗、账户接管和身份盗用。 根据 Coin ATM Radar 数据，美国目前拥有超过31,000台比特币ATM，占全球总数的大多数。Bitcoin Depot 运营其中9,000多台，是市场领导者。 与此同时，多州监管机构加强执法。马萨诸塞州总检察长 Andrea Campbell 已对公司提起诉讼；缅因州总检察长 Aaron……
参议院关注加密ATM风险 美国参议院正在讨论数字资产的监管。来自怀俄明州的辛西娅·卢米斯表示，市场结构法案可能会涵盖比特币ATM诈骗。 怀俄明州损失64.5万美元 夏延警方报告了50起与加密ATM相关的诈骗案件。受害者大多是老人。损失总额超过64.5万美元。 比特币ATM：一种可以用现金买卖比特币的机器。 全国投诉激增 联邦调查局在2024年收到了11,000起相关诈骗投诉，损失超过2.46亿美元。目前还没有针对这些机器的联邦法律。 各州自行采取措施 由于缺乏联邦法律，已有13个州通过了限制措施。一些限制每日交易，一些要求在被骗时退款。Stillwater 和 Spokane 等城市甚至完全禁止了ATM。
警方关闭非法比特币ATM 伦敦的加密货币ATM被查封。七台机器被没收。两人被捕。 英国FCA和伦敦警方展开了突袭。这些机器违反了反洗钱规定。 自2021年起，加密企业需在FCA注册。未经批准经营ATM属违法行为。 加密ATM：用于现金购买或出售比特币的机器。 “目前英国没有合法的加密ATM，”FCA的Therese Chambers说。“运营等同帮助犯罪。” 嫌疑人已释放，但调查仍在继续。 美国也在行动 威斯康星州正推动**加密ATM新规。**法案旨在防诈骗并警示手续费。 这些机器常被用于诈骗，尤其是老年人。 “民众应了解风险和费用，”议员Kelda Roys说。“加密已成现实，须保障安全。” 诈骗带来的损失 骗子冒充警察或政府，骗取比特币。 2023年，这类骗局让美国人损失2.47亿美元。 美国法案拟强制加密ATM显示警示并限制使用。 比特币ATM：78%分布在美国。
德州贾斯珀县一名警长用电锯锯开了一个比特币ATM机，为被骗的家庭追回了损失。 假冒政府官员的骗局 一户人家接到电话，对方自称是政府工作人员，说他们欠款$25,000，必须通过比特币ATM付款。 他们照做了，但其实是骗局。骗子拿了钱就消失了。 警方动用电锯 警长Chuck Havard获得搜查令，用电锯打开了这台由Bitcoin Depot运营的ATM机。 他们找回了约$32,000，包括被骗的$25,000。 Bitcoin Depot暂未回应。 网络争议不断 Reddit上一位用户质疑：“是不是警察破坏了别人的财产还拿了钱？” 有些人说，除非运营商涉案，否则砸ATM没道理。就像有人买礼品卡被骗，你就去砸超市收银台一样。 警长强硬回应 Havard回应说：“我们会动用一切资源保护我们的居民。” 他说加密诈骗案件非常复杂。骗子仍未被找到。 加密ATM成监管焦点 Spokane市已全面禁止加密ATM。澳洲也限制了ATM现金存取上限为5,000澳元。 FBI报告称，2024年关于加密ATM的投诉近11,000起，损失达2.46亿美元。
