Cash App 遭 NYDFS 批评
由 Jack Dorsey 创办的数字支付巨头 Block Inc. 同意向纽约金融服务部门（NYDFS）支付 4000 万美元的罚款。此罚款是针对公司旗下流行平台 Cash App 进行的调查，因其涉嫌在加密合规和反洗钱（AML）方面处理不当。
出了什么问题？
NYDFS 声称 Block 未能正确审查其客户，导致高风险的比特币交易未能得到足够的检查。更糟糕的是，Cash App 在向监管机构报告可疑的加密交易时显得反应迟缓，这对当局来说是一个重大警告信号。
简而言之，Block 的合规程序未达到纽约州的严格标准，尤其是在处理像比特币这样的加密资产时。
无否认，无承认
按照典型的企业方式，Block 同意和解，但没有承认或否认指控。然而，他们确实与 NYDFS 合作解决了此事，并将重点放在改进未来的合规流程上。
这也不是 Block 的第一次罚款——公司今年早些时候因类似的合规问题向其他州的监管机构支付了 8000 万美元的罚款。
业务依然繁荣
尽管面临监管处罚，Block 的业务并未遭遇困境。到 2024 年底，公司报告了 60.3 亿美元的收入，年收入增长了 51%。
显然，尽管监管机构正在加大压力，Block 的加密业务仍在持续盈利。