Cash App Criticado por NYDFS
Block Inc., el gigante de pagos digitales fundado por Jack Dorsey, ha aceptado pagar una multa de 40 millones de dólares al Departamento de Servicios Financieros de Nueva York (NYDFS). La penalización sigue a una investigación sobre la popular plataforma de la compañía, Cash App, por su presunto mal manejo del cumplimiento de criptoactivos y las prácticas contra el lavado de dinero (AML).
¿Qué Salió Mal?
La NYDFS afirma que Block no verificó adecuadamente a sus clientes y permitió que transacciones de Bitcoin de alto riesgo pasaran sin suficientes controles. Peor aún, se informó que Cash App fue lenta en reportar transacciones cripto sospechosas a los reguladores, lo que encendió una alerta roja para las autoridades.
En pocas palabras, el programa de cumplimiento de Block no estaba a la altura de los estrictos estándares de Nueva York, especialmente cuando se trata de activos cripto como el Bitcoin.
Sin Negación, Sin Admisión
En el estilo corporativo clásico, Block aceptó el acuerdo sin admitir ni negar las acusaciones. Sin embargo, cooperaron con la NYDFS para resolver el asunto, enfocándose en mejorar sus procesos de cumplimiento en el futuro.
Esta no es la primera multa de Block, ya que la compañía pagó 80 millones de dólares a otros reguladores estatales a principios de este año por problemas similares de cumplimiento.
Negocios Siguen Prosperando
A pesar de la sanción regulatoria, los negocios de Block no están en dificultades. A finales de 2024, la compañía reportó ingresos de 6.03 mil millones de dólares, con ganancias que aumentaron un 51 % interanualmente.
Claramente, mientras los reguladores ajustan las tuercas, el sector cripto de Block sigue generando ganancias.