La Unión Europea implementará regulaciones estrictas contra el lavado de dinero (AML) para 2027, prohibiendo las cuentas cripto anónimas y los tokens enfocados en la privacidad como Monero y Zcash. Estas medidas buscan aumentar la transparencia y combatir actividades financieras ilícitas en el sector cripto.
Bajo el nuevo marco AML, las instituciones financieras, entidades crediticias y proveedores de servicios de criptoactivos (CASP) no podrán mantener cuentas anónimas ni facilitar transacciones con monedas que mejoran la privacidad. Además, la diligencia debida del cliente será obligatoria para transacciones que superen los €1,000.
Las regulaciones también crean la Autoridad contra el Lavado de Dinero (AMLA), que supervisará el cumplimiento en los estados miembros. Inicialmente, se seleccionarán 40 entidades que operen en al menos seis países de la UE para una supervisión directa, según criterios como base de clientes y volumen de transacciones.
Mientras algunos en la industria consideran estas regulaciones necesarias para la seguridad financiera, otros expresan preocupación por las posibles violaciones de la privacidad y el impacto en el ecosistema cripto europeo.