`Cash App Critiqué par la NYDFS
Block Inc., le géant des paiements numériques fondé par Jack Dorsey, a accepté de payer une amende de 40 millions de dollars à la New York Department of Financial Services (NYDFS). Cette pénalité fait suite à une enquête sur la plateforme populaire de l’entreprise, Cash App, concernant une mauvaise gestion présumée de la conformité crypto et des pratiques de lutte contre le blanchiment d’argent (AML).
Que S’est-il Passé ?
La NYDFS affirme que Block n’a pas correctement vérifié ses clients et a permis à des transactions de Bitcoin à haut risque de passer sans suffisamment de contrôles. Pire encore, il a été rapporté que Cash App était lent à signaler les transactions crypto suspectes aux régulateurs — un signal d’alarme majeur pour les autorités.
En résumé, le programme de conformité de Block n’était pas à la hauteur des normes strictes de New York, surtout lorsqu’il s’agissait d’actifs crypto comme le Bitcoin.
Pas de Négation, Pas d’Admission
Dans le style classique des entreprises, Block a accepté le règlement sans admettre ni nier les accusations. Cependant, ils ont coopéré avec la NYDFS pour résoudre l’affaire, en mettant l’accent sur l’amélioration de leurs processus de conformité à l’avenir.
Ce n’est pas non plus la première amende de Block — l’entreprise a payé 80 millions de dollars plus tôt cette année à d’autres régulateurs étatiques pour des problèmes similaires de conformité.
L’Activité Reste Florissante
Malgré cette sanction réglementaire, les affaires de Block ne rencontrent aucune difficulté. À la fin de 2024, l’entreprise a déclaré un chiffre d’affaires de 6,03 milliards de dollars, avec des bénéfices en hausse de 51 % par rapport à l’année précédente.
Clairement, alors que les régulateurs serrent la vis, le côté crypto des activités de Block continue de générer des bénéfices.