La dernière opération anti-arnaques en Thaïlande a laissé des millions de personnes avec leurs comptes gelés. Plus de trois millions de comptes ont été suspendus, touchant non seulement les fraudeurs mais aussi des citoyens et entreprises innocents.
Une répression chaotique
L’opération a commencé en août pour cibler les « comptes mules » utilisés par les réseaux criminels. Mais selon des rapports locaux, même des vendeurs en ligne et petits commerçants se retrouvent piégés.
La Banque de Thaïlande affirme que les comptes peuvent être gelés trois jours par les banques, et jusqu’à une semaine par la police. Les autorités disent que c’est temporaire, mais la population s’impatiente.
Les étrangers touchés
Les expatriés se plaignent en ligne d’être privés d’accès à leur argent. Certains ont vu leurs comptes bloqués des semaines sans explication. Désormais, ils doivent fournir leurs données biométriques en agence et respecter de nouvelles règles strictes pour les transferts mobiles.
Le Bitcoin en lumière
Les partisans des cryptos réagissent. L’investisseur Daniel Batten a ironisé : « Merci à la BoT pour la pub gratuite du Bitcoin ». Jimmy Kostro du Thailand Bitcoin Learning Center y voit la preuve de l’importance du Bitcoin.
Mais attention : si le trading est autorisé, les paiements en crypto sont interdits par la banque centrale.
Le problème de fond
La répression fait suite à une vague d’arnaques de call centers étrangers. Depuis août, toutes les banques limitent les transferts à 50 000 bahts (1 570 $). Certains commerçants refusent même les paiements QR, craignant de voir leur argent bloqué.
La Banque centrale discute avec la police cybercriminelle d’un compromis pour protéger les clients honnêtes sans relâcher la lutte contre les escrocs.