Cash App को NYDFS से आलोचना
जैक डोरसी द्वारा स्थापित डिजिटल भुगतान दिग्गज Block Inc. ने न्यूयॉर्क वित्तीय सेवाओं विभाग (NYDFS) को 40 मिलियन डॉलर का जुर्माना चुकाने पर सहमति जताई है। यह जुर्माना कंपनी के लोकप्रिय प्लेटफ़ॉर्म, Cash App, पर क्रिप्टो अनुपालन और धन शोधन रोधी (AML) प्रथाओं के खराब प्रबंधन के आरोप में किया गया है।
क्या गलत हुआ?
NYDFS का कहना है कि Block ने अपने ग्राहकों की सही तरीके से जांच नहीं की और उच्च-जोखिम वाली बिटकॉइन लेन-देन को बिना पर्याप्त जांच के गुजरने दिया। इससे भी बदतर, Cash App ने कथित तौर पर संदिग्ध क्रिप्टो लेन-देन को नियामकों को रिपोर्ट करने में देरी की — जो अधिकारियों के लिए एक बड़ा चेतावनी संकेत था।
सीधे शब्दों में कहें तो, Block का अनुपालन कार्यक्रम न्यूयॉर्क के कड़े मानकों के अनुरूप नहीं था, खासकर बिटकॉइन जैसे क्रिप्टो संपत्तियों को लेकर।
न तो अस्वीकृति, न ही स्वीकृति
कॉर्पोरेट शैली में, Block ने आरोपों को स्वीकार या अस्वीकार किए बिना समझौते पर हस्ताक्षर किए। हालांकि, उन्होंने इस मामले को हल करने के लिए NYDFS के साथ सहयोग किया और भविष्य में अपने अनुपालन प्रक्रियाओं को सुधारने पर ध्यान केंद्रित किया।
यह Block का पहला जुर्माना नहीं है — कंपनी ने इस साल की शुरुआत में अन्य राज्य नियामकों को इसी तरह के अनुपालन मुद्दों पर 80 मिलियन डॉलर का भुगतान किया था।
व्यवसाय अभी भी बढ़ रहा है
नियामक दंड के बावजूद, Block का व्यवसाय मुश्किलों का सामना नहीं कर रहा है। 2024 के अंत में, कंपनी ने 6.03 बिलियन डॉलर की राजस्व रिपोर्ट की, और साल दर साल मुनाफा 51% बढ़ गया।
स्पष्ट रूप से, जबकि नियामक दबाव बना रहे हैं, Block के क्रिप्टो व्यापार का पक्ष अभी भी मुनाफा कमा रहा है।