Cash App、NYDFSから厳しく非難
ジャック・ドーシーが創設したデジタル決済大手のBlock Inc.は、ニューヨーク金融サービス局（NYDFS）に4,000万ドルの罰金を支払うことで合意しました。この罰金は、同社の人気プラットフォームであるCash Appが、暗号通貨コンプライアンスやマネーロンダリング防止（AML）の実施において不十分であるとされる調査に基づいています。
何が問題だったのか？
NYDFSは、Blockが顧客の適切な審査を行わず、高リスクのビットコイン取引が十分なチェックなしに通過したと主張しています。さらに、Cash Appは疑わしい暗号通貨取引を規制当局に報告するのが遅かったとされています—これは当局にとって大きな警告サインです。
簡単に言うと、Blockのコンプライアンスプログラムはニューヨークの厳しい基準を満たしていなかった、特にビットコインのような暗号資産を扱う場合には。
否定も認めもしない
企業の典型的なスタイルで、Blockは告発を否定も認めもせず、和解に同意しました。しかし、NYDFSとの協力を通じてこの問題を解決し、今後のコンプライアンスプロセスを改善することに焦点を当てています。
また、これがBlockの初めての罰金ではありません—今年初めに他の州の規制当局にも同様のコンプライアンス問題で8,000万ドルを支払っています。
事業は順調
規制当局からの罰金にもかかわらず、Blockの事業は困難に直面していません。2024年末時点で、同社は60億3,000万ドルの収益を報告し、収益は前年同期比で51%増加しました。
明らかに、規制当局が圧力を強めている中でも、Blockの暗号通貨部門は引き続き収益を上げています。