タイの最新の詐欺対策で数百万人が銀行口座を凍結されました。影響を受けたのは犯人だけでなく、一般市民や事業者も含まれます。
混乱する取り締まり
8月に始まった作戦は、犯罪組織が資金洗浄に使う「ミュール口座」を狙ったものです。しかし地元報道によると、オンライン販売者や小規模店舗まで巻き込まれました。
タイ中央銀行によると、銀行は最大3日間口座を凍結でき、警察は7日まで延長可能です。公式には一時的な措置とされていますが、国民の不満は高まっています。
外国人も被害に
在住外国人からも不満が噴出。数週間口座にアクセスできなかった人もいます。現在は支店での生体認証登録が必須となり、モバイル送金の規制も強化されています。
ビットコインに注目
仮想通貨投資家たちはすぐ反応しました。投資家ダニエル・バッテンは「無料のビットコイン広告ありがとう」と皮肉。Thailand Bitcoin Learning Centerのジミー・コストロも「これこそビットコインの存在意義」と発言しました。
ただし、ビットコイン取引は合法でも、支払いには禁止されています。
背景にあるもの
この取り締まりは、近隣諸国を拠点とするコールセンター詐欺の急増が原因です。8月から全国の銀行で1回の送金上限が50,000バーツ（約1,570ドル）に設定されました。QRコード決済をやめる店も出ています。
中央銀行は現在、サイバー犯罪当局と協議し、誤って市民を巻き込まない仕組みを模索しています。