Cash App, NYDFS로부터 비판
잭 도르시가 설립한 디지털 결제 거대 기업 Block Inc.는 뉴욕 금융 서비스 부서(NYDFS)로부터 4천만 달러의 벌금을 내기로 합의했습니다. 이 벌금은 회사의 인기 있는 플랫폼인 Cash App의 암호화폐 규제 준수 및 자금 세탁 방지(AML) 관련 처리가 미흡했다는 조사에 따른 것입니다.
무엇이 잘못되었나요?
NYDFS는 Block이 고객을 제대로 검증하지 않았으며 고위험 비트코인 거래가 충분한 검사 없이 통과하도록 허용했다고 주장합니다. 더 나아가 Cash App은 의심스러운 암호화폐 거래를 규제 기관에 보고하는 데 시간이 걸렸다고 보고되었습니다. 이는 당국에 큰 경고 신호가 되었습니다.
간단히 말해, Block의 규제 준수 프로그램은 뉴욕의 엄격한 기준에 부합하지 않았습니다, 특히 비트코인과 같은 암호화 자산을 다룰 때.
부인도 인정도 없음
기업의 전형적인 방식대로 Block은 혐의를 부인하거나 인정하지 않고 합의에 이르렀습니다. 그러나 그들은 NYDFS와 협력하여 이 문제를 해결했으며, 앞으로의 규제 준수 절차를 개선하는 데 집중할 것이라고 밝혔습니다.
이번이 Block의 첫 번째 벌금은 아닙니다. 회사는 올해 초 다른 주의 규제 기관에 유사한 규제 문제로 8천만 달러를 지불한 바 있습니다.
비즈니스는 여전히 성장 중
규제 당국의 제재에도 불구하고 Block의 비즈니스는 어려움을 겪고 있지 않습니다. 2024년 말, 회사는 60억 3천만 달러의 수익을 보고했으며, 연간 수익은 51% 증가했습니다.
분명히, 규제 기관들이 압박을 강화하고 있지만 Block의 암호화폐 사업은 여전히 수익을 올리고 있습니다.