Cash App Criticado pela NYDFS
A Block Inc., gigante de pagamentos digitais fundada por Jack Dorsey, concordou em pagar uma multa de 40 milhões de dólares ao Departamento de Serviços Financeiros de Nova York (NYDFS). A penalidade segue uma investigação sobre a plataforma popular da empresa, Cash App, por suposto mau manejo da conformidade cripto e das práticas contra a lavagem de dinheiro (AML).
O Que Deu Errado?
A NYDFS afirma que a Block não verificou adequadamente seus clientes e permitiu que transações de Bitcoin de alto risco passassem sem controles suficientes. Pior ainda, o Cash App teria demorado para relatar transações cripto suspeitas aos reguladores — um grande sinal de alerta para as autoridades.
Em resumo, o programa de conformidade da Block não estava à altura dos rigorosos padrões de Nova York, especialmente ao lidar com ativos cripto como o Bitcoin.
Sem Negação, Sem Admissão
No estilo corporativo clássico, a Block concordou com o acordo sem admitir nem negar as acusações. No entanto, a empresa cooperou com a NYDFS para resolver o caso, concentrando-se em melhorar seus processos de conformidade no futuro.
Este não é o primeiro pagamento de multa da Block — a empresa pagou 80 milhões de dólares no início deste ano a outros reguladores estaduais por questões semelhantes de conformidade.
Negócios Continuam Prosperando
Apesar da sanção regulatória, os negócios da Block estão longe de enfrentar dificuldades. No final de 2024, a empresa reportou uma receita de 6,03 bilhões de dólares, com lucros subindo 51% em relação ao ano anterior.
Claramente, enquanto os reguladores apertam os parafusos, o lado cripto dos negócios da Block continua gerando lucros.