A União Europeia aprovou um novo regulamento de combate à lavagem de dinheiro (AMLR) que entra em vigor em 2027. As novas regras proíbem contas cripto anônimas e moedas com foco em privacidade, como Monero e Zcash.
Segundo o regulamento, bancos e prestadores de serviços de criptoativos (CASPs) não poderão oferecer ou manter contas anônimas. Além disso, todas as transferências acima de €1.000 precisarão incluir informações de identificação do remetente e do destinatário — conforme determina a “regra da viagem”.
Moedas que dificultam o rastreamento de transações serão banidas. Mesmo carteiras auto-custodiadas (self-hosted wallets) estarão sujeitas a supervisão, se interagirem com plataformas reguladas.
Prestadores de serviços que atuarem em seis ou mais países da UE, com mais de 20.000 clientes ou volume anual superior a €50 milhões, serão supervisionados diretamente pela nova Autoridade de Combate à Lavagem de Dinheiro (AMLA).
A medida visa garantir maior transparência no mercado europeu de criptoativos, combater crimes financeiros e proteger usuários contra atividades ilegais.