Cash App подвергся критике от NYDFS
Block Inc., гигант цифровых платежей, основанный Джэком Дорси, согласился заплатить штраф в размере 40 миллионов долларов в пользу Департамента финансовых услуг штата Нью-Йорк (NYDFS). Этот штраф стал следствием расследования популярной платформы компании, Cash App, за предполагаемое плохое соблюдение норм криптовалюты и практик противодействия отмыванию денег (AML).
Что пошло не так?
NYDFS утверждает, что Block не проверял своих клиентов должным образом и позволил высокорисковым транзакциям с биткойнами проходить без достаточной проверки. Более того, сообщается, что Cash App медлил с отчетностью о подозрительных криптовалютных транзакциях в регулирующие органы — серьезный сигнал для властей.
Проще говоря, программа соблюдения нормативных требований компании Block не соответствовала строгим стандартам Нью-Йорка, особенно в отношении криптоактивов, таких как биткойн.
Без отрицания, без признания
Как это часто бывает в корпоративном мире, Block согласился на урегулирование без признания или отрицания обвинений. Тем не менее, компания сотрудничала с NYDFS для разрешения ситуации, сосредоточив внимание на улучшении своих процессов соблюдения нормативных требований в будущем.
Это не первый штраф для Block — компания уже заплатила 80 миллионов долларов ранее в этом году другим государственным регуляторам по аналогичным вопросам соблюдения нормативных требований.
Бизнес продолжает процветать
Несмотря на штрафные санкции, бизнес Block далек от проблем. В конце 2024 года компания сообщила о доходах в размере 6,03 миллиарда долларов, с увеличением прибыли на 51% по сравнению с предыдущим годом.
Очевидно, что, несмотря на ужесточение регулирования, криптовалютная часть бизнеса Block продолжает приносить прибыль.