Cash App von NYDFS kritisiert
Block Inc., der von Jack Dorsey gegründete digitale Zahlungsriese, hat sich bereit erklärt, eine Strafe von 40 Millionen Dollar an das New York Department of Financial Services (NYDFS) zu zahlen. Diese Strafe folgt auf eine Untersuchung der beliebten Plattform des Unternehmens, Cash App, wegen mangelhafter Handhabung der Crypto-Compliance und Anti-Geldwäsche (AML)-Praktiken.
Was ging schief?
NYDFS behauptet, dass Block es versäumt hat, seine Kunden ordnungsgemäß zu überprüfen und riskante Bitcoin-Transaktionen ohne ausreichende Kontrollen durchgelassen hat. Schlimmer noch, Cash App soll sich verzögert haben, verdächtige Crypto-Transaktionen den Regulierungsbehörden zu melden – ein großes Warnzeichen für die Behörden.
Kurz gesagt, Blocks Compliance-Programm entsprach nicht den strengen Standards von New York, besonders bei der Handhabung von Crypto-Assets wie Bitcoin.
Keine Ablehnung, Keine Anerkennung
Im klassischen Corporate-Stil stimmte Block der Einigung zu, ohne die Vorwürfe abzulehnen oder anzuerkennen. Sie kooperierten jedoch mit dem NYDFS, um das Problem zu lösen und sich darauf zu konzentrieren, ihre Compliance-Prozesse künftig zu verbessern.
Dies ist nicht die erste Strafe für Block – das Unternehmen zahlte bereits zu Beginn dieses Jahres 80 Millionen Dollar an andere staatliche Regulierungsbehörden aufgrund ähnlicher Compliance-Probleme.
Geschäft läuft weiterhin gut
Trotz der regulatorischen Strafe läuft das Geschäft von Block weiterhin gut. Ende 2024 berichtete das Unternehmen von einem Umsatz von 6,03 Milliarden Dollar, mit einem Anstieg des Gewinns von 51 % im Jahresvergleich.
Klar ist, dass Block trotz des zunehmenden regulatorischen Drucks weiterhin mit seiner Crypto-Sparte Gewinne erzielt.